金融犯罪

　　随着我国互联网金融的迅猛发展，信用风险、市场风险、操作风险和法律风险等日益突出，严重的更是演变为金融犯罪。今天金融律师给大家科普其特点以及该如何防止此类事件发生。 　　有效防范互联网金融风险，惩治犯罪，除了健全法律制度机制外，有必要运用大数据、云计算等科技手段对互联网金融风险进行预测和监管，为建立互联网金融风险防控体系提供技术支撑。 　　科技进步促进了金…

　　为了惩治骗购外汇、逃汇和非法生意外汇的犯法行为，保护国度外汇管理秩序，刑法作如下补充修改。那么对于相关法律法规你了解多少呢？快来和经济犯罪律师一起看看吧。 　　【1】《中华国民共和国刑法》第一百九十条（逃汇罪、骗购外汇罪） 　　公司、企业或许其余单元，违背国度划定，私自将外汇寄放境外，或许将境内的外汇非法转移到境外，数额较大的，对单元判处逃汇数额百分之五…

　　银行或许其余金融机构的事情职员违背划定，为别人出具信用证或许其余保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。那么对于相关情况你了解多少呢？接下来和经济犯罪律师一起看看吧。 　　1、《中华国民共和国刑法》第一百八十八条（违规出具金融票证罪） 　　银行或许其余金融机构的事情职员违背划定，为别人出具信…

　　操纵证券、期货市场罪，是指以获取不正当利益或者转嫁风险为目的，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，与他人串通相互进行证券、期货交易，自买自卖期货合约，操纵证券、期货市场交易量、交易价格，制造证券、期货市场假相，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定，扰乱证券、期货市场秩序的行为。那么对于相关情况你了解多少呢…

　　妨害清算罪，是指公司、企业进行清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚假记载，或者在未清偿债务前擅自分配公司、企业财产，严重损害债权人或者其他人利益的行为。那么对于相关情况你了解多少呢？接下来和刑事犯罪律师一起看看吧。 　　1、《中华国民共和国刑法》第一百六十二条 　　公司、企业举行清理时，藏匿财产，对资产负债表或许财产清单作虚假记录或许在未了债权…

　　为资产权益人的利益最大化，管理安托人投权管理产，从事各种投资活动，上述机构按照法律规定和约定获取佣金，投资风险由资产所有人承受。那么对于相关情况你了解多少呢？接下来和经济犯罪律师一起看看吧。 　　1、《中华国民共和国刑法》 第一百八十五条之一（背约应用受托财产罪、违法运用资金罪） 　　贸易银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货掮客公司、保险公司或许…

　　本条第2款实际上没有规定了两个不同档次的刑罚。那么对于相关法律法规你了解多少呢？快来和经济犯罪律师一起看看吧。 　　只要企业实施了伪造、变造、转让商业发展银行、证券市场交易所、期货交易所、证券投资公司、期货经纪有限公司、保险管理公司产品或者通过其他国家金融服务机构以及经营生产许可证或者政府批准文件的，即构成一个犯罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单…

　　销售、购买、运输假币行为轻微，不构成犯罪的，公安机关可以处十五日以下拘留，并处五千元以下罚款。那么对于相关法律法规你了解多少呢？快来和经济犯罪律师一起看看吧。 　　依本条明确规定，犯本罪的，处三年进行以下有期徒刑或者拘役，并处2万元通过以上20万元以下罚金；数额具有巨大的，处三年大学以上就是十年达到以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额没有特…

　　背信运用受托财产罪是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产的行为。那么对于相关法律法规你了解多少呢？快来和经济犯罪律师一起看看吧。 　　1.客体要件 　　本罪的客体是国度金融治理轨制以及客户、单元资金的所有权。刑法对贸易银行和其他金融机构的事情职员利用职…

　　违法运用资金罪是指社会保障基金管理机构、住房公积金管理机构等公众资金管理机构，以及保险公司、保险资产管理公司、证券投资基金管理公司，违反国家规定运用资金，情节严重的行为。那么对于相关法律法规你了解多少呢？快来和经济犯罪律师一起看看吧。 　　1.客体要件 　　本罪的客体是国度金融治理轨制以及民众资金、保险资金的所有权。担任谋划、治理保险资金、社会保证基金、…

　　最高人民法院发布的《全国法院审理金融犯罪案件座谈会纪要》指出，“对本单位犯罪起决定、批准、指导、纵容、指挥作用的直接责任人，一般为单位负责人，包括法定代表人”。那么对于相关情况你了解多少呢？接下来和经济犯罪律师一起看看吧。 　　市刑事辩护律师认为，1997年刑法第三十一条规定，单位犯罪的直接责任人应当同时满足以下两个条件： 　　（一）直接责任的条件，即单…

　　银行对于信用主要体现在农村金融创新业务能力称为授信业务。授信业务范围包括学生贷款、拆借、贸易方式融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证、保函等。那么对于相关情况你了解多少呢？接下来和经济犯罪律师一起看看吧。 　　本罪属于我们破坏中国金融企业管理工作秩序罪，所保护的客体方面也是一个金融风险管理社会秩序。本罪的犯罪研究客体是复杂关系客体…

　　骗取贷款、票据承兑、财务凭证罪的犯罪客体是贷款、票据承兑、信用证、保函等财务信用凭证，金融机构对这些财务凭证的申请程序基本一致。那么对于相关情况你了解多少呢？接下来和经济犯罪律师一起看看吧。 　　一般情况下，获取这些财务信贷文件需要经过申请和审批两个阶段。 申请阶段，行为人应遵守金融机构的申请程序和条件，金融机构应要求申请人提供申请理由和相关法律证明材料…

　　骗取保函行为是指行为人虚构事实、隐瞒真相来骗取银行或其他企业金融服务机构开具保函的行为。对于相关情况你了解多少呢？接下来和经济犯罪律师一起看看吧。 　　申请人在向银行或其他相关金融监管机构提交保函申请材料的时候，还要提交现时可以有效地营业执照、代码证、贷款卡、必要的经营许可文件系统以及一些其他因素有关资格文件。 　　银行或其他互联网金融研究机构要对保函申…

　　换言之，凡是金融票据和凭证都可以逐渐成为本罪的对象。本罪为选择性罪名，实施方法骗取贷款、票据承兑、信用证、保函等几种重要对象因素之一的，即构成本罪；同时开始实施骗取贷款和信用凭证的，也只构成一罪，不能数罪并罚。那么对于相关情况你了解多少呢？接下来和经济犯罪律师一起看看吧。 　　本罪中的“银行或者其他金融机构”是指有资格的单位，没有相关法律资格的单位不能适…