金融

律师解答金融消费者权益的特点如下：1、消费的选择权，即能够自主地、自由地确定要不要金融消费、在什么时间点进行金融消费、采取什么方式进行金融消费；2、获得信息权，即在金融消费中.享有获得与金融相关的知识、政策和有关规章制度的规定等权利；3、平等交易权。 法律依据 《中华人民共和国消费者权益保护法》 第七条消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受…

律师解答非法集资三要件为未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；许诺还本付息或者给予其他投资回报，即利诱性；向不特定对象吸收资金，即社会性。 法律依据 《防范和处置非法集资条例》 第二条本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行…

律师解答反洗钱法具体指的是以预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪以及相关犯罪为目的而制定的法律法规。为了预防通过各种方式掩饰、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为属于反洗钱。 法律依据 《中华人民共和国反洗钱法》 第一条为了预防洗…

律师解答洗钱上游犯罪的七大类具体包括毒品犯罪、恐怖活动犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗。洗钱罪的刑罚为没收实施前述犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。 法律依据 《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯…

律师解答洗200万黑钱的，一般情形下应当判5到10年有期徒刑，这种情形属于犯罪情节严重的情况。洗钱罪的具体表现包括提供资金账户的；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；协助将资金汇往境外的。 法律依据 《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿…

律师解答洗钱罪属于破坏金融管理秩序犯罪。量刑标准为处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。 法律依据 《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩…

律师解答经济犯罪和金融犯罪的区别在于金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序，包括银行、货币、外汇、信贷、证券、票据、保险管理订单等。金融犯罪的客体可以是“人”（包括自然人、单位、“公众”等。）或各种金融工具（包括货币、各种金融票据、证券、信用证、信用卡等）。经济犯罪侵害的客体是公私财产权或社会主义市场经济秩序。 法律依据 《中华人民共和国刑法》 第二条中华人民共和…

律师解答有了社保卡还能办农行卡，两者并不冲突。即使社保卡属于与农行合作的金融社保卡，参保人也可以在农行再办一张金融卡。金融社保卡是由银行与各地区人力资源与社会保障部门联合发行，同时具有金融功能和社保功能的联名借记卡。 法律依据 《中华人民共和国社会保险法》 第五十八条用人单位应当自用工之日起三十日内为其职工向社会保险经办机构申请办理社会保险登记。未办理社会保…

律师解答洗钱600万涉嫌洗钱罪，且属于情节严重的行为，一般判处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。洗钱是对毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。 法律依据 《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒…

律师解答炒虚拟币是违法的。因为虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。虚拟货币交易炒作活动抬头，会扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。 法律依据 《中华人民共和国人民币管理条例》 第一条为了加强对人民币的管理，维护人民币的信誉，稳定金融秩序，根据，…

律师解答现今流行的网络金融销售不一定是诈骗。金融网络销售是否是诈骗行为，需要根据当事人实施的行为具体来判断，不可一概而论。金融网络营销就是以互联网络为基础，利用数字化的信息及金融网络媒体的交互性和来辅助营销目标实现的一种新型的市场营销方式。 法律依据 《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单…

律师解答金融反洗钱假币网络诈骗的目的是为了维护社会经济秩序，同时也是为了更好保护人民的财产权益。金融诈骗罪是一种经济类型的犯罪行为，根据司法实际，-金融诈骗行为的手段是非常多的，诸如融资诈骗、洗钱、投资诈骗等等，故而国家立法机关也制定了相关的法律规范，对这些行为加以制止。 法律依据 《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织…

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规实施非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，从而构成犯罪。 网友咨询： 2014年2月，张征与邓图东、李龙等人成立衡惠金融信息服务(上海)有限公司，同年7月在北京市海淀区设立衡惠金融信息服务(上海)有限公司北京分公司，运营“91快车”网络金融平台。2014年9月至2015年12月间，衡惠北分公司的实际经营者…

关于团伙诈骗200万罪判多少年？的法律问题，刑事律师收集整理了相关法律知识，给大家一些参考。 一、团伙诈骗200万罪判多少年? 十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。如果金额不高的或者情节不严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。如果有其他的特殊情况的需要按…

关于帮助别人诈骗是什么罪？的法律问题，刑事律师收集整理了相关法律知识，给大家一些参考。 一、帮助别人诈骗是什么罪? 帮助别人诈骗是诈骗罪。 根据《刑法》第二百六十六条 【诈骗罪】 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金; 数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情…