金融人士注意!违规出具金融票证危害多,经济犯罪律师来讲讲

  违规出具金融票证罪,是指银行或许其余金融机构及其事情职员,违背规定为别人出具信用证或许其他保函、票据、存单、资信证明,情节严重的行为。那么对于相关情况你了解多少呢?接下来和经济犯罪律师一起看看吧。

  一、违规出具金融票证罪与捏造、变造信用证罪的边界

  本罪是金融机构及其事情职员违背规定出具信用证或许其余信誉证实,分歧定是侣信誉证实;大概造成的经济丧失,也不一定是金融机构的经济损失。而伪造、变造信月证罪,其主体是一般主体,其所伪造、变造的信用证是假的,直接破坏银行对信用证削管理秩序和造成银行的钱款损失。

  二、违规出具金融票证罪与玩忽职守罪的边界

  银行或许其余金融机构的事情职员违背规定为别人出具信用证或许其余保函、穿据、存单、资信证实,造成较大丧失的行动,本质上属于一种玩忽职守行为。为了体现严厉打击这类犯罪行为,本条将这种行为从玩忽职守罪中独立出来,规定了新的罪名。

  三、处罚:

  1.天然人犯违规出具金融票证罪的,处五年以下有期徒刑或许拘役;情节分外严重的,处五年以上有期徒刑。

  2.单元犯违规出具金融票证罪的,对单元判处罚金,并对其间接担任的主管职员和其余直接责任人员,依照上述的规定处罚。

  我国《刑法》第188条第1款规定:“【违规出具金融票证罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑。”

  第189条第1款规定:“【对违法票据承兑、付款、保证罪】银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中,对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役;造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑。”

  该两项罪名分别规定了金融机构工作人员在票据业务中违法开具、承兑、付款、保证的刑事责任,即以上四种行为是各自独立的,出具行为不能包含承兑、付款、保证行为。

  这个问题的讲解暂时到这里,总的来说,单元犯违规出具金融票证罪的,对单元判处罚金,并对其间接担任的主管职员和其余直接责任人员,依照上述的规定处罚。我们正在建设法治社会,法律的作用也越来越重要。多了解一些法律知识大有裨益,无论对个人还是对社会,预防犯罪行为的发生要比处罚已经发生的犯罪行为更有价值,更为重要。如果您还有更多疑问,欢迎联系我们的经济犯罪律师。

声明:反诈网为公益性网站。本站文章来源于网络,如侵权请加微信:sqzL31,我们会立即删除并向您致歉。
(0)
打赏 微信扫一扫 微信扫一扫
上一篇 2023年 2月 4日
下一篇 2023年 2月 4日

相关推荐

  • 非法购置增值发票罪的构成要件是什么?经济犯罪律师来讲讲

      通过伪造手段而产生的增值税专用发票即属伪造的增值税专用发票。那么对于相关情况你了解多少呢?接下来和经济犯罪律师一起看看吧。   (一)客体要件   本罪侵占的客体是国度对增值税公用发票的管理制度。   本罪的犯法对象是增值税公用发票或许伪造的增值税专用发票。   (二)客观要件   本罪在主观方面表现为违背发票治理法例,非法购置增值税专用发票或者购买伪造...

    2023年 2月 4日
  • 经济犯罪律师:非法制造、出售非法制造的发票罪的追诉标准

      非法制造、出售非法制造的发票罪(捏造、私自创造或许发售捏造、私自制造的不具有骗取出口退税、抵扣税款功能的其他发票,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉。那么对于相关情况你了解多少呢?接下来和经济犯罪律师一起看看吧。   (一)捏造、私自创造或许发售捏造、私自制造的不具有骗取出口退税、抵扣税款功能的其他发票一百份以上且票面金额累计在三十万元以上的;   (二)...

    2023年 2月 4日
  • 经济犯罪律师:盗窃罪的主体认定

      本罪主体是一般企业主体。依原刑法,已满14岁不满16岁的少年犯惯窃罪、重大作为盗窃罪的,应当负刑事法律责任。那么对于相关情况你了解多少呢?接下来和经济犯罪律师一起看看吧。   本法进行修改取消了此规定。单位管理组织、指使人员盗窃,符合根据本条及《解释》规定的,以盗窃罪行为追究制度组织者、指使者、直接教育实施者的刑事社会责任。   本罪在主观因素方面表现为...

    2023年 2月 4日
  • 抢劫罪与其他犯罪的界限有哪些?经济犯罪律师这样讲

      抢劫罪之暴力、胁迫指向人和财物交付人既可以是同一人,也可以是不同的两人。那么对于相关法律法规你了解多少呢?快来和经济犯罪律师一起看看吧。   (一)抢劫罪与掳掠枪支、弹药、爆炸物、风险物质罪的界限   在区别这两个犯法的界限时,首要应该注重如下题目:   (1)行为人明知其掳掠的工具中既有普通财物也有枪支、弹药、爆炸物、风险物资,实行一个掳掠行为的,属于...

    2023年 2月 4日
  • 经济犯罪律师为您讲解非法集资有关问题

      生活中,关于国度、社会、经济等有伤害的情形,假如吻合我国法律规范都市组成犯罪,如果是刑事犯罪,是需要依法接受刑事处罚的,尤其是近些年,一些想通过不劳而获的人都会想一些赚钱的捷径,通过非法集资的一些手段进行诈骗。我们知道如果是两人以上配合有意犯法的,是配合犯法,应该根据其在共同犯罪中的地位、作用来量刑。非法集资是需要追究刑事责任的,那么,非法集资从犯一般判...

    2023年 2月 4日
  • 经济犯罪律师为您讲解盗窃罪相关问题

      交通事故是我们在生活中较为罕见的一种事故,在产生交通事故我们应当积极报警通过交警进行给予我们一个好的处理,但是如果我们肇事后逃跑是最不正确的,如果因为涉及的案件较大,我们有可能被刑事拘留。那么接下来暴力犯罪律师带大家了解有关交通事故刑事拘留条件有哪些?   一、交通事故刑事拘留有哪些?   刑事拘留必须同时具有两个条件:   其一,拘留的对象是现行犯或者...

    2023年 2月 4日
返回顶部