反电信诈骗法施行 保护“钱袋子”更有力

“我把白领通账户内的资金划出来,是不是可以提升个人征信?”近日,宁波银行奉化萧王庙支行运营经理在电话回访客户时,客户提出了这样的问题,引起运营经理警觉。

运营经理立即向客户了解情况,初步判断客户可能遇到了电信诈骗,于是劝阻他无论任何情况,都不要给陌生人转账,也不要告知对方动态密码,并建议客户口头挂失、第一时间报警

经警方证实,这位客户确实遇到了“虚假征信诈骗”。诈骗分子冒充某商城客服,以客户征信过低为由,逐步引导其将宁波银行白领通贷款账户的30万元划转至指定的银行账户。恰巧,就在客户接收转账验证码时,接到了宁波银行工作人员回复电话,这才避免了资金损失。

无独有偶。近日,宁波银行北仑大碶支行运营人员在日常业务办理过程中,识别出涉嫌从事电信网络诈骗团伙成员,最后通过网点联动、警银联动,成功将其抓获。

电信网络诈骗犯罪严重侵害财产安全,严重侵蚀社会诚信根基,人民群众对此深恶痛绝。2022年12月1日,《中华人民共和国反电信网络诈骗法》(以下简称《反电信网络诈骗法》)施行,这是我国首部专门聚焦打击电信网络诈骗领域的法律。

据宁波银行相关专家介绍,《反电信网络诈骗法》明确,公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作,金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任,负责本行业领域反电信网络诈骗工作。银行业金融机构作为反诈主体之一,反诈宣传成为法定义务,与有关部门共同守护好百姓的“钱袋子”。

《反电信网络诈骗法》明确了出租出售银行卡、银行账户属于违法犯罪行为,任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借银行卡及银行账户。

《反电信网络诈骗法》明确了协助电信网络诈骗活动不仅要追究刑事责任,也要进行经济处罚,特别是针对抱有“只买卖银行卡并不犯罪”侥幸心理的人员,同样也会受到法律制裁。

对从事电信网络诈骗犯罪及关联犯罪的人员,以及从事买卖、出租、出借电话卡、银行卡、互联网账号等用于电信网络诈骗的相关人员,可以按照国家有关规定记入信用记录,并规定了相应惩戒措施。

根据《反电信网络诈骗法》,在银行开户管控方面,对经识别存在异常开户情形的,银行业金融机构有权加强审核或拒绝开户;对监测识别的异常账户和可疑效易,银行业金融机构可采取中止有关业务等必要措施。

《反电信网络诈骗法》针对电信网络诈骗发生的信息链、资金链、技术链、人员链等各环节作出制度规范,是一部从根本上、制度上预防、遏制和打击电信网络诈骗违法犯罪的新兴领域立法,将全方位筑牢反电信网络诈骗法治防火墙。

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