“我把白领通账户内的资金划出来，是不是可以提升个人征信？”近日，宁波银行奉化萧王庙支行运营经理在电话回访客户时，客户提出了这样的问题，引起运营经理警觉。
运营经理立即向客户了解情况，初步判断客户可能遇到了电信诈骗，于是劝阻他无论任何情况，都不要给陌生人转账，也不要告知对方动态密码，并建议客户口头挂失、第一时间报警。
经警方证实，这位客户确实遇到了“虚假征信诈骗”。诈骗分子冒充某商城客服，以客户征信过低为由，逐步引导其将宁波银行白领通贷款账户的30万元划转至指定的银行账户。恰巧，就在客户接收转账验证码时，接到了宁波银行工作人员回复电话，这才避免了资金损失。
无独有偶。近日，宁波银行北仑大碶支行运营人员在日常业务办理过程中，识别出涉嫌从事电信网络诈骗团伙成员，最后通过网点联动、警银联动，成功将其抓获。
电信网络诈骗犯罪严重侵害财产安全，严重侵蚀社会诚信根基，人民群众对此深恶痛绝。2022年12月1日，《中华人民共和国反电信网络诈骗法》（以下简称《反电信网络诈骗法》）施行，这是我国首部专门聚焦打击电信网络诈骗领域的法律。
据宁波银行相关专家介绍，《反电信网络诈骗法》明确，公安机关牵头负责反电信网络诈骗工作，金融、电信、网信、市场监管等有关部门依照职责履行监管主体责任，负责本行业领域反电信网络诈骗工作。银行业金融机构作为反诈主体之一，反诈宣传成为法定义务，与有关部门共同守护好百姓的“钱袋子”。
《反电信网络诈骗法》明确了出租出售银行卡、银行账户属于违法犯罪行为，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借银行卡及银行账户。
《反电信网络诈骗法》明确了协助电信网络诈骗活动不仅要追究刑事责任，也要进行经济处罚，特别是针对抱有“只买卖银行卡并不犯罪”侥幸心理的人员，同样也会受到法律制裁。
对从事电信网络诈骗犯罪及关联犯罪的人员，以及从事买卖、出租、出借电话卡、银行卡、互联网账号等用于电信网络诈骗的相关人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，并规定了相应惩戒措施。
根据《反电信网络诈骗法》，在银行开户管控方面，对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构有权加强审核或拒绝开户；对监测识别的异常账户和可疑效易，银行业金融机构可采取中止有关业务等必要措施。
《反电信网络诈骗法》针对电信网络诈骗发生的信息链、资金链、技术链、人员链等各环节作出制度规范，是一部从根本上、制度上预防、遏制和打击电信网络诈骗违法犯罪的新兴领域立法，将全方位筑牢反电信网络诈骗法治防火墙。
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