此类诈骗近期高发!财务人员务必提高警惕

岁末年初,冒充领导诈骗财务人员案件呈高发态势,近月来,全省共发生该类诈骗案件8起,其中损失金额超百万元的有两起,同比上升100%,给企业带来了巨大损失。下面将通过两起近期发生的真实案例解析该类诈骗手法,希望广大单位、企业出纳人员务必引以为戒,提高警惕,严格财务管理,严格审签程序,避免造成难以挽回的重大损失和影响。

案例一

“老总”查账 出纳被骗127万

12月某日,成都市某公司前台员工小金(化名)在值班时,通过公司座机接到公司“王总”(化名)的电话。电话中,“王总”称有一笔35万元的预付款将打入公司账户,要求小金添加其QQ号以便发送转账记录进行核实。

挂掉电话后小金有些疑惑,因为“王总”的声音和平时有些不太一样,但在犹豫之后小金还是添加了“王总”的QQ。随即,小金又接到了一个自称“贸易公司李总”的电话,对方称已经和“王总”沟通,稍后就要打一笔预付款过来。

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 ▲图片来源 熊猫反诈官微

小金见两位“老总”说的“预付款”金额一致,便没有再多想,按照“王总”在QQ上的指示进入到一个QQ群聊中。在群里,“王总”发来了“贸易公司李总”的转账记录截图,同时要求小金将出纳拉进群内,以便做下一步安排。

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 ▲图片来源 熊猫反诈官微

小金见“有图有真相”,便立即将该公司出纳拉进群内。而出纳见是小金拉她进群,便没有对“王总”的身份怀疑,并按照“王总”要求查询预付款是否到位。

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 ▲图片来源 熊猫反诈官微

出纳经过查询,发现35万元预付款并没有到公司账户上。“王总”也没有在意,而是突然要求出纳核查公司现在的账户余额,并要求立即支出98.6万元到他指定的一个账户中。

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 ▲图片来源 熊猫反诈官微

收到“王总”转账指示后,出纳并没有打电话进行核实,而是按其要求将款项打了过去。随后,“王总”要求再转账28.4万元到该账户,出纳照做后,“王总”要求再转20万时,出纳发现公司账户上已经没钱,无法转账。

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 ▲图片来源 熊猫反诈官微

最终,出纳转账到“王总”指定账户共计127万余元,当她感觉不对劲的时候,该群也被骗子解散,此时她才意识到自己被骗。

案例二

先上车后补票?出纳被骗148万

12月某日,某公司会计小刘(化名)突然收到该公司“李总”(化名)添加QQ好友的申请。以为“李总”有工作安排的小刘没有多想,便立即通过了申请。

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 ▲图片来源 熊猫反诈官微

随后,“李总”在QQ上告诉小刘,最近与另一家公司正在开展合作,他建立了一个群安排合作事宜,让小刘将公司出纳也拉进群,以便后续工作安排。

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 ▲图片来源 熊猫反诈官微

此时小刘根本没有对“李总”的身份产生怀疑,于是立即将公司出纳也拉入群中。

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 ▲图片来源 熊猫反诈官微

出纳进群后,“李总”告知出纳即将有一笔款项要打入公司账户,并要求她对账目进行核对。和案例一如出一辙,一切都是骗子利用伪造的转账记录骗取财务出纳人员信任以及掌握公司账户可用资金信息,以便进行下一步诈骗的手段。

面对“李总”的工作安排,出纳查账后便将公司账户上的可用资金余额发送给了“李总”。随后“李总”告知出纳,现在公司有笔款项需要支付,并发来了对方的账户信息,要求立即办理。

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 ▲图片来源 熊猫反诈官微

出纳告知“李总”,按照公司财务制度,转出资金需要分管财务的副总签字才能转出,并且网银现在在另一位财务手上,财务没有得到副总的签字也不会对外支付。

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 ▲图片来源 熊猫反诈官微

随后,“李总”要求出纳将财务拉进群聊。同时,“李总”将公司分管财务“副总”也拉进了群聊。“副总”告知财务,一切按照“李总”要求进行办理,先将钱支付过去,之后再补签字手续。

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 ▲图片来源 熊猫反诈官微

财务见公司两位“老总”都发话了,便向对方发来的账户转款148万,随后,“李总“又让再打35万给另外一个账户,财务见是私人账户,心生怀疑,打电话询问公司李总,这时才发现被骗。

诈骗手法分析

以上两起电信网络诈骗案,均是典型的冒充领导对财务人员进行诈骗。通常为犯罪嫌疑人伪仿或盗用公司老板QQ、微信,编造支付“合同保证金、业务款、资金拆借”等理由,指定银行账户要求财务人员转账汇款,或将财务人员拉入虚假 “公司内部群聊”,设置仿真办公聊天情境,骗取财务人员信任,以各种理由指示财务人员转账汇款。

此类骗局中,骗子将公司员工作为下属的心理弱点精准拿捏,骗取信任后,再让其将财务人员拉进群聊,混淆受害人视听,使其难以辨别真伪,从而上当受骗。而一旦被骗,损失的不只是单位、公司的财产,自己也有可能因构成玩忽职守罪而受到刑事追究。

为做好此类骗局防范工作,警方提示企业负责人、财务人员要做到:

1、不要轻易添加陌生QQ、微信的好友申请,特别是涉及公司老板、负责人名字的QQ、微信,一定要电话或当面核实清楚。

2、切勿轻信QQ(群)、微信(群)中涉及公司转账汇款信息,对公司老板、负责人或其他人员通过网络社交工具要求转账汇款的,要认真识别,提高警惕。

3、收到陌生邮件附带有链接的,千万不要轻易点开,避免电脑被植入木马病毒,从而造成各类账户信息被盗。

4、企业、单位的财务人员应严格遵守相关财务制度,转账汇款前严格落实向相关负责人员电话汇报、当面汇报,在未得到核实确认的情况下绝不转账。一旦发现被骗,要第一时间拨打110报警。

▷信息来源:熊猫反诈官微、武汉市反电信网络诈骗中心官微

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